防范非法金融活动、金融理财风险警示宣传

（编号2025-03）

为进一步防范非法金融活动、金融理财风险，杨浦区科技和经济委员会持续开展以“守住钱袋子，护好幸福家”为主题的防范非法金融活动、金融理财风险警示的宣传教育。本期内容如下： 

别被非法金融“割韭菜”，练就火眼金睛是关键

案例回顾

1.养老项目

张某伙同他人注册成立投资有限公司，张某为该公司实际控制人。以开发养老山庄、提供养老服务、投资养老项目为由，通过散发传单、开展推介会等形式公开宣传，以高额收益为诱饵，吸引200余人，特别是老年群众，向该公司投资，非法吸收公众存款4000万余元。

2.虚拟货币

王某及5名家人经朋友陈某介绍投资“马来西亚mfc”虚拟货币理财项目，陈某以高收益、“只涨不跌”为诱饵，保证每年能获得50%-400%的收益，该项目需缴纳会费，加入后发展会员可获奖励。王某出于对朋友的信任，其开户和管理均由陈某代为操作，后发现该项目是庞氏骗局，自身及家人损失达100万。法院判处陈某有期徒刑四年，并处罚金人民币10万元。

3.汽车众筹

孙某等人通过网络汽车众筹平台、微信群和QQ群发布虚假的汽车众筹项目信息，采取承诺高额还本付息等手段，骗取集资参与人信任，诱使集资参与人向网站的汽车众筹项目投资。孙某等人非法集资670万余元，造成投资者经济损失300余万元。

4.寄卖行项目

刘某在某县开设“某某寄卖行”，以典当手机、首饰、摩托车等物品赚取手续费为业取得周围邻居信任后，他以月息2分或3分的高利息为诱饵，虚构当铺典当车辆、亲戚患病急需现金、领导急需资金周转等事由，先后从王某等18人手中骗取现金113万元，除支付部分利息与偿还部分本金共计19.3万元，实际骗取现金94万元。

风险提示

提高风险意识：非法集资常以超高回报率为诱饵，广大消费者应时刻保持警惕，认清非法集资的本质和危害。面对“天上掉馅饼”的高息诱惑，谨记高收益伴随高风险，以免被不法分子利用。

识别虚假宣传：不法分子利用华丽包装、虚假项目信息来蒙骗投资者。对于各种宣传广告、社交媒体上的信息，要仔细甄别，查证项目真实性、合法性以及公司背景资质。

防范熟人诱骗：很多非法集资借助熟人网络传播，亲朋好友之间要互相提醒，不要因亲情、友情而放松警惕。涉及钱财，需独立思考、多方了解，不能碍于情面仓促决策。

选择正规渠道：在参与金融活动前，选择正规、合法的金融机构进行投资，投资前一定要了解资金流向，确保投资项目真实、透明，资金有合理明确去向，避免通过非法渠道进行交易。