防范非法金融活动、金融理财风险警示宣传

（编号2025-04）

为进一步防范非法金融活动、金融理财风险，杨浦区科技和经济委员会持续开展以“守住钱袋子，护好幸福家”为主题的防范非法金融活动、金融理财风险警示的宣传教育。本期内容如下： 

打着慈善幌子，实为非法集资！

“投资稳赚不赔，月息高达10%！”这样的宣传是否让您心动？殊不知，看似诱人的“财富密码”背后，可能隐藏着非法吸收公众存款的犯罪陷阱。

案例详情

某“投资团队”负责人李某（化名）以“助力慈善、共享财富”为名，宣称其合作的虚拟平台有“专业团队操盘”“稳赚不赔”，通过线上直播、线下讲座大肆招揽。为博取信任，李某甚至伪造“会员证书”、虚构成功案例，吸引73名群众投入资金2000余万元。然而，所谓的“数字产品”实为空中楼阁。平台运营不到一年便崩盘，集资参与人本金几乎“蒸发”。经查，李某团队通过虚假宣传、层层返利等手段非法吸储，造成实际损失近2000万元。案发后，李某被抓获，但其辩解“只是团队小角色”“金额计算有误”，试图减轻罪责。

案件处理

法院审理后认为，被告人李某违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。最终依法判处其有期徒刑四年六个月，并处罚金10万元。

案件警示

1.警惕“高收益”陷阱：非法集资往往以“保本高息”“稳赚不赔”为噱头，公众应理性判断，谨记“天上不会掉馅饼”。

 2.核实资质与合法性：投资前务必查验平台资质，避免参与未经国家批准的金融活动。

 3.留存证据及时报案：若发现资金异常或平台失联，应立即保存交易记录并向公安机关报案。

 4.法律红线不可触碰：组织或参与非法集资活动均涉嫌违法犯罪，切莫因贪图利益走上歧途。

 投资需谨慎，守法是底线。广大群众应增强风险防范意识，选择正规金融机构理财，共同守护财产安全与社会金融秩序。