上海市地方金融监督管理局：

我办于2022年09月30日收到上海杨浦科诚小额贷款股份有限公司（以下简称“科诚小贷”）关于变更股权事项的申请。经初步审核，相关情况如下（包括但不限于）：

一、小额贷款公司基本情况

科诚小贷公司于2009年3月9日经市金融办批复成立，并获得市金融办出具的《关于同意设立上海杨浦科诚小额贷款股份有限公司的批复》，2009年4月21日在上海市工商行政管理局注册成立，于2009年4月27日正式开业。该公司注册地为上海杨浦区国定路335号2号楼1504室，注册资本10,000万元。

（一）股权结构

该公司主要发起人为股东为国有集团杨创，一般发起人共有9家法人股东，法定代表人谢吉华，联系电话：137*******6。

本次股权转让前公司股权结构如下:

（二）主营业务

1.资金来源情况

科诚小贷自有注册资本10,000万元，截止2022年7月31日，向银行贷款总计6,800万，其中向浦发银行杨浦支行申请了短期贷款3,800万元，（1,100万元到期日为2022年9月1日；1,000万元到期日为2022年10月13日；600万元到期日为2022年12月14日；1,100万元到期日为2023年1月26日），其中向北京银行静安支行申请了短期贷款3,000万元，到期日为2023年6月21日。

2.贷款发放情况

公司自开业以来，截止到2022年7月31日，累计放贷818,002.08万元，累计放贷笔数为3356笔，其中为微小科技企业贷款累计516,320.68万元，发放贷款1815笔。截至7月31日，贷款余额 19,567.63万元，余额笔数73笔。贷款余额中非涉农小企业贷款余额为8,814.64万元，为中小企业的发展做出了应有的贡献。

（三）财务状况

科诚小贷的财务状况良好。截止到2022年7月31日，公司资产总计20,789.03万元，净资产为11,971.49万元。资产负债率为42.41%，营业总收入1,433.28万元，利润总额1,041.82万元，信用状况良好，无违规经营行为。

（四）风控及规范运作情况

公司依托孵化器、科技园区，凭借孵化、培育中小科技企业的专业技能以及丰富的为中小科技企业融资服务的经验，结合杨浦区域特色，承担起了融资服务创新的职责，着力破解科技型中小企业融资难题，促进科技创新与金融创新有效结合。

公司在内部风险控制制度上也不断完善。既重视审贷分离，又重视全程管理，即审贷部门一定程度的介入客户调查阶段，对客户有一定程度的了解，从而避免单从书面材料上判断企业，同时又保持审贷部门的独立性；既采取预防为主，又重视贷后回访，即调查前期全面了解客户及实际控制人的情况，贷后定期回访，审查客户的财务状况，及时向相关人员了解客户贷中的经营、纳税情况，一旦有问题及时辅导、纠正客户。公司自成立以来一直依法经营，严格遵守内部章程规范运作，从未出现任何违法、违规行为。

二、变更原因及方案

（一）变更的必要性

上海杨浦科技创业中心有限公司（以下简称“杨创”）为上海市科委、杨浦区政府、复旦大学三方共同发起，市科委委托监管的市属国有企业。依托上海市，特别是杨浦区多所985、211高校资源，肩负着为整个杨浦区、乃至上海市科技成果转化、产业孵化、产业集群、技术转移、科技金融对接、服务等功能。根据杨创未来5年战略规划，公司主营业务板块分为产业孵化板块、技术转移板块、科技金融板块与产业集群板块。各板块之间有自己独立发展的主线，又是相互交集并共同发展。在这期间各版块将深耕自身主线业务，其中科技金融板块业务将落实到上海科辰创业投资有限公司（以下简称“科辰投资”），科辰投资承担起杨创科技金融平台的搭建，加快推进科技金融板块业务整合升级。根据杨创的战略规划，杨创拟将持有的科诚小贷的股权无偿划转至科辰投资。

（二）变更的可行性

本次股权转让的受让方是转让方的全资子公司，本次转让的股权属于杨创集团内部转让，并不会对科诚小贷的股权结构及经营管理产生实质影响。科辰投资的主责主业为搭建科技金融平台，通过科技金融体系搭建的直接融资、间接融资、融资租赁、公益融资平台等多层次的科技金融手段，在后续小贷的业务发展中，科辰投资可以为科诚小贷推荐客源提供渠道，更契合科诚小贷的经营发展方向，为科诚小贷的未来发展奠定良好的基础。

（三）股权变更情况

1.股权变更

本次股权转让（无偿划转）以2022年7月31日为基准日。股权转让方杨创将其所持有的科诚小贷公司20%的股权无偿划转至科辰投资，本次股权转让（无偿划转）方案已取得杨创的股东会决议同意并上报上级管理部门批准。市地方金融局批准后，将根据国有资产监督管理办法的规定流程办理国有股权无偿划转的相关手续。其他股东和股权比例不发生变化。

本次股权转让实属国有企业集团按照发展战略进行的内部国有产权的调整及无偿划转，按照相关规定，可免于资产评估与产权交割；按照《上海市企业国有产权无偿划转管理暂行办法》（沪国资委规﹝2020﹞1号）的规定办理无偿划转变更；按照国家和上海市的有关规定办理股权工商变更登记、账务处理等相关手续。附属于股权的其他权利和义务随股权的转让而转让。科诚小贷公司在本次股权转让后的股权结构和股东之间的关联关系符合《上海市小额贷款公司监管办法》关于小额贷款公司股权结构的要求。

股权转让后，公司的股权结构情况如下（按出资额从大到小排列）：

2.股权受让企业基本情况

科辰投资是杨创的全资子公司，成立于2012年1月11日，注册资本为5000万元人民币，统一社会信用代码：91310110588713270D，法定代表人为张建，科辰投资通过科技金融体系搭建的直接融资、间接融资、融资租赁、公益融资平台等多层次的科技金融手段。围绕技术要素市场化配置和功能型平台体系建设，推进上海技术交易所和国家技术转移东部中心科技成果转移转化体系建设。各板块通力合作下，主动提升“科技金融”、“孵化”、“技术转移”“产业集群”的能级和质量，整合创新资源，加速科技成果转化，培育高成长科技企业，进一步推动高校、科研院所、大中小企业、各类机构的协同创新发展，推动区域之间以及国际国内创新创业开放，加快形成“产业集群”的创新创业生态。

经审计，2019年12月公司总资产为6113.76万元，净资产为6103.76万元，负债率0.16%；2020年12月公司总资产为6455.97万元，净资产为6373.82万元，负债率1.27%；2021年12月公司总资产为6325.2万元，净资产为6268.52万元，负债率0.89%。股权转让（股权无偿划转）完成后，公司总资产、净资产规模都将得到大幅提升。本次股权转让（国有股权无偿划转）是杨创根据上级国资要求，整体调整集团战略部署而进行的国有企业内部股权无偿划转工作，已获得国资管理部门及各方国资股东的支持。为了更好承担起服务中小科技创新企业的职责，破解科技型中小企业融资难题，促进科技创新与金融创新有效结合，促进科技金融平台建设。

（四）为此次变更已做的工作

1.已完成工作

（1）2022年3月7日，科诚小贷召开股东大会，同意杨创将20%股权无偿划转至科辰投资；

（2）2022年8月9日，杨创召开股东会，同意杨创将其持有的科诚小贷公司的全部股权转让给科辰投资，并确定2022年7月31日为基准日；

（3）根据科诚小贷公司截止到2022年7月31日为基准日的审计报告，此次股权转让（无偿划转）以基准日审计报告账面净值作为基准；

（4）2022年8月10日股权转让方与受让方签订《股权转让（无偿划转）协议》。

2.后续工作

科诚小贷计划在股权转让申请获得市地方金融局的审批通过后的十五个工作日内办理工商变更登记及备案。

三、初审意见

该企业本次申报材料齐备，申请股权变更事项符合《关于小额贷款公司试点的指导意见》《关于加强小额贷款公司监督管理的通知》《上海市小额贷款公司监督管理办法》等相关规定，审核中未发现相应问题，故我办给予同意本次股权变更申请的意见。

四、责任承诺

我办将切实落实属地监管责任，督促公司抓紧办理变更登记手续，并对公司经营进行日常监管、定期检查。我办将全权负责处置公司日常经营出现的风险和违法、违规经营产生的不稳定因素，承诺承担风险防范和处置责任。

如无不妥，请批复。

（联系人：何晶   电话：25032961  ）

                     上海市杨浦区金融服务办公室

                           2022年10月21日