市地方金融监督管理局：

根据《上海市地方金融监督管理条例》《关于加强商业保理企业监督管理的通知》（银保监办发〔2019〕205号）、《上海市商业保理公司监督管理暂行办法》（沪金规〔2020〕1号）等相关法律法规、监管制度的规定，我区对西门子商业保理有限公司关于增加注册资本事项的申请材料进行了预审，现商请贵局予以同意，并就相关情况报告如下：

一、西门子商业保理有限公司情况

（一）公司基本情况

公司名称：西门子商业保理有限公司

注册地：上海市杨浦区大连路500号A楼12层12.041室

实际经营地：上海市杨浦区大连路500号A楼12层12.041室

注册资本：12000万人民币

实缴资本：12000万人民币

法定代表人：MATTHIAS ALFRED WERNER GROSSMANN

成立时间：2021年6月30日

主营业务：一般项目：保理融资；销售分户（分类）账管理；应收账款催收；非商业性坏账担保；客户资信调查与评估及商业保理相关的咨询服务。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）

财务状况：截至2021年12月31日，公司总资产为500,800,620.52元，总负债为388,881,150.48元，净资产为111,919,470.04元，营业收入为2,571,849.21元，净亏损为8,080,529.96元。

纳税情况：截至2021年12月31日，公司已缴纳所得税 6,853.58元，增值税207,079.41元，城建税14,495.56元，教育费附加6,212.39元，地方教育费附加4,141.59元，印花税130,005.00元，代扣代缴个人所得税18,207.57元。

（二）公司相关商业保理业务开展情况

该公司积极服务于实体经济，依托西门子集团及旗下77家遍布全国各地的子公司上下游供应链的生态环境，为中国广大的中小企业客户提供定制化的应收保理解决方案，业务领域覆盖能源、工业、医疗、基础设施等实体经济行业。

该公司财务状况良好，截至2021年12月31日，该公司发放保理融资款本金余额为471,067,267.13元，商业保理利息收入为2,296,420.70元。该公司业务增长迅速，截至2022年3月31日，该公司发放的保理融资款本金余额已增长到880,026,090.82元。

与此同时，根据商业保理业务的特性，该公司建立了专业、审慎且相对独立的风险管理体系，以支持业务发展和风险防控的平衡。该公司的风险管控措施结合西门子金融服务集团风险管理的总原则与中国业务的具体情况，涵盖了整个商业保理业务流程的所有步骤。

从业务拓展期的信用风险评估审核，客户资质以及合规审核，可持续发展 ESG 评估和交易结构及付款模式评估，到放款后金融资产的精细化管理，不良资产评估管理，以及后期的坏账催收和法律诉讼管理，每一个步骤和风险管控措施都有专门的团队负责追踪和评估，以确保风险管理的精准性和时效性。整体来说，截至 2022 年 3 月底，该公司的不良资产率为 0%，资产质量保持在高水平。

该公司按照国家法律法规要求，已建立健全并严格遵守内部控制、财务管理、风险管理、资产分类、风险准备金计提、关联交易、网络信息安全、权属登记等方面业务规则和管理制度，防范业务风险。

（三）公司合规经营情况

该公司自成立以来，严格遵守国家各项法律法规，合法合规经营。

（1） 该公司按照相关监管规定及时、准确、完整地在有关监管信息系统填报数据信息，并均按要求及时报送相关报表、报告，配合注册地所在区管理部门开展日常监管工作。

（2） 该公司对合规经营非常重视，不存在重大违法违规或违反相关监管规定的行为，也没有重大不良信用记录。

（3） 该公司不存在与其他从事小额贷款、融资担保或非融资担保、融资租赁、商业保理、典当、私募投资基金、投资咨询、财富管理、网络借贷信息中介（P2P）、贷款导流、互联网资产管理、众筹等新型金融业务的机构或各类地方交易场所开展业务往来的情况。

二、公司申请事项情况

该公司现注册资本为12,000万元，现申请增资人民币13,900万元，增资后的注册资本为人民币 25,900万元。

变更原因：

（1）在2021年3月申请设立本公司时，该公司股东根据历史保理业务情况对2022年度新业务量进行了预测，预计2022财年（2021年10月-2022年9月）新业务约17亿元，预计截止9月底资产规模为10亿元，因此设立时的注册资本为12,000万元。

（2）因疫情原因，市场格局改变，市场上供应链融资需求迫切，2022 财年实际保理业务表现出色，截止2022年3月底，已完成新业务11亿元，较去年同期增长26.7%。资产规模达到9亿元。

（3）该公司坚持合规稳健的运营策略，但由于业务增长远超预期，为保证公司稳定运行，符合风险资产不得超过净资产的十倍的监管指标，故申请增资。

该公司的内控管理制度健全，现有内控管理水平能与增资后的业务发展规模相匹配。我公司今后将根据最新的法律法规以及业务发展情况持续不断完善内控管理制度，进一步提升我公司的内控管理水平。目前，该公司已经完成了相关内部审批手续，在增资事项获得贵办批准后，资金可以快速到位。

三、初审意见及相关承诺

鉴于西门子商业保理有限公司关于增加注册资本事项的申请材料真实、准确、完整、合法、有效，复印件与原件审核无误，公司已做出郑重承诺，我区经充分研究，认为西门子商业保理有限公司增加注册资本事项基本符合《上海市地方金融监督管理条例》《关于加强商业保理企业监督管理的通知》（银保监办发〔2019〕205号）、《上海市商业保理公司监督管理暂行办法》（沪金规〔2020〕1号）等制度要求，且未发现公司存在重大违法违规或违反相关监管规定的行为，也未发现公司存在重大不良信用记录，拟同意西门子商业保理有限公司增加注册资本事项。

我区将按照《上海市地方金融监督管理条例》《关于加强商业保理企业监督管理的通知》（银保监办发〔2019〕205号）、《上海市商业保理公司监督管理暂行办法》（沪金规〔2020〕1号）等制度要求，继续坚持审慎监管理念，认真落实各项属地管理责任。如西门子商业保理有限公司关于增加注册资本事项的申请获得同意，我区将督促公司在三个月内抓紧完成相关手续；西门子商业保理有限公司完成相关事项后，我区将在市地方金融监管局的指导下，根据相关规定，通过非现场监管、现场检查等手段，认真做好数据统计、日常监管、风险排查及扶持发展等工作；我区将全权负责处置可能因西门子商业保理有限公司违法违规经营等产生的风险和不稳定因素，承诺承担风险防范与处置责任，确保辖区内商业保理行业健康稳定发展。

以上事项，请批复。

上海市杨浦区金融服务办公室

                2022年6月30日